ファイナンシャルアドバイザーとファイナンシャルプランナーの役職は密接に関連しており、ほぼ交換可能です。あなたがどちらかであれば、あなたのクライアントはどちらかの称号であなたを紹介するかもしれません。プランナーとアドバイザーの違いは、通常あなたがあなたのクライアントに提供するサービスの範囲とあなたがあなたの仕事に対してどのように補償されるかにかかっています。
ライセンス担当者
ファイナンシャルアドバイザーとして働くには、通常、関連する証券または保険の免許が必要です。ファイナンシャルアドバイザーとして、投資、保険商品、年金などを扱うために顧客がお金を選択して投入する手助けをします。勤務先によっては、株式ブローカーの免許証または生命保険の免許証が必要になる場合があります。財務アドバイザーは、証券会社、生命保険会社、銀行、信用組合、あるいは自営のアドバイザーとして働いています。
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財務アドバイザーの報酬には通常、何らかの形の手数料ベースの報酬プランが含まれています。顧問業務とは、適切な投資商品や保険商品を購入することで、顧客が財務目標を達成するのを支援するために顧客と協力するプロセスです。顧問として、あなたはたった1行または種類の金融商品を販売しているか、顧客の完全な金融ニーズをカバーする商品を提供している会社で働いているかもしれません。金融サービス業務の大部分は、顧客と協力して現在の財務状況を把握し、その財務目標を達成するための推奨事項を作成した後に、販売スキルを身に付けて顧客に会社の商品を購入させることです。
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ファイナンシャルプランナーの仕事は、クライアントの完全な財務状況に関する総合的な計画の策定へのファイナンシャルアドバイザーによって通常カバーされるものを拡大します。投資商品の他に、計画者は資産保護、税金、退職金および遺産計画に関する勧告をまとめます。ファイナンシャルプランナーは、これらの分野で追加の学習コースを完了し、彼女の知識レベルを証明するために試験に合格しました。ファイナンシャルプランナーは通常、完成したプランの支払いを受ける、報酬ベースの報酬システムに取り組んでいますが、製品を販売するためのコミッションも稼ぐことがあります。
キャリアパスの進行
ほとんどの金融会社は、新しい財務アドバイザーを雇うときに大学の学位を取得するのが好きです。その後、雇用会社は、ブローカーおよび保険の免許試験を検討し、受験するための新しいアドバイザーを後援します。ファイナンシャルプランナーへの移行は、免許を受けたアドバイザーが追加の教育を受け、認定試験を受けてあらゆる範囲のファイナンシャルプランニングサービスを提供するための措置を講じるときに発生します。ファイナンシャルアドバイザーとして製品を販売すること、またはプランナーとして包括的な財務計画をまとめることの両方の種類の作業は、大規模な金融会社の従業員として、または自営業として行うことができます。
パーソナルファイナンシャルアドバイザーの2016年給与情報
米国労働統計局によると、パーソナルファイナンシャルアドバイザーは、2016年に年間平均給与90,530ドルを稼いだ。ローエンドでは、パーソナルファイナンシャルアドバイザーは、25パーセンタイルの給与57,460ドルを獲得しました。これは、75％がこの額よりも多くを獲得したことを意味します。 75パーセンタイルの給与は160,490ドルです。つまり、25パーセントの収入があります。 2016年には、米国で271,900人が個人の財務アドバイザーとして雇用されています。
