あなたが顧客に財務計画サービスを提供するならば、あなたがあなたが最高レベルの経験と信頼性を持っていることを示すことができるならばそれは役に立ちます。 Certified Financial Planner規格委員会は、この職業に対する認定を管理します。そのCFP資格は、あなたが専門知識を証明したこと、そしてあなたが特定の標準に従事していることを証明します。認定資格を取得するには、教育、試験、職業経験および倫理要件を満たす必要があります。
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CFPになるには少なくとも学士号が必要です。必須の分野はありませんが、学位は米国教育省の認定を受けた大学から取得する必要があります。学位を取得する前にCFP試験を受験することはできますが、CFPボードは卒業するまで認定されません。組織は学位要件を満たすためにあなたが試験に合格した日から5年間を与えます。
財務別トレーニング
試験に申し込む前に、金融教育の要件を満たす必要があります。個人の財務計画の要件をすべて満たすCFPボードプログラムまたはコースを受講することができます。これらは、一般および専門の計画分野、コミュニケーションスキル、そして専門家としての行動および責任を網羅しています。また、通常は学習の最後に、CFPの上限となる財務計画の作成コースを受講します。これはあなたが学んだことすべてを要約したものです。また、博士号や公認会計士など、その他の学位または資格を持っていて、上限コースを受講している場合は、「チャレンジステータス」の対象となる可能性があります。
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苗木によってあなたにもたらされた苗木によってあなたにもたらされた試験を受ける
CFPのWebサイトからオンラインで試験に申し込み、プロメトリックセンターでオンラインまたは電話で試験のスケジュールを立てます。コンピューターベースの試験では、170問の選択問題が2つの3時間セッションに分割され、その間に40分の休憩があります。質問は、クライアントとプランナーの関係、情報収集、財務状況の評価、および推奨プロセスについてのあなたの知識をテストします。職業上および規制上の基準についての質問にも答えることができます。完了した時点で予備的な結果が得られ、10営業日以内に正式な結果が得られます。 2014年7月現在、受験料は595ドルでした。
プロとしての経験
CFP認証を取得するには、2つの方法のいずれかで財務計画サービスを管理する能力をテストする職業経験要件を満たす必要があります。 1つ目は、個人の財務計画において、直接、監督、サポート、指導、インターンシップの3年間、つまり6,000時間の経験が必要です。 CFPの専門家の監督下で2年間、または4,000時間働いた場合は、2番目の見習いオプションを選択します。職業経験がある前に試験を受けることができますが、CFPになるためには試験に合格してから5年以内にこの要件を満たさなければなりません。
倫理基準
CFP認証を使用する前に、理事会の倫理およびフィットネスの要件を満たす必要があります。これには開示陳述と背景調査が含まれます。あなたはまた、理事会の職業上の行動の基準を満たすこと、および懲戒規則および手続きの使用に同意することに同意しなければなりません。 2014年7月の時点で、すべての要件を満たし、125ドルの申請料と325ドルの年間認証料を支払うと、理事会はあなたの認証を承認します。
