銀行の財務部門は、日々のキャッシュフローと銀行内の資金の流動性のバランスをとり管理します。同局はまた、銀行の証券、外国為替および現金商品への投資も取り扱っています。
ネットキャッシュフロー
財務部は、銀行がその正味現金支払をカバーするのに十分な流動性 - すぐに利用可能な現金 - を有することを保証しなければならない。現金支払いは、顧客口座から引き出される小切手および電信送金を表します。これらの支払いは、顧客の預金からの銀行への入金および電信送金によって相殺されます。日々の純流動性は、赤字を補うためにお金を買うか、キャッシュフロー超過分のために他の銀行にお金を売ることによって管理されます。
投資
財務部門は、顧客ローンの組成に使用されなかった余剰資金から得られた銀行の投資ポートフォリオの評価、安全性および収益性について責任を負います。これらの投資は、他の銀行との間で行われる一晩の資金から、より長期の米国財務省債にまで及びます。
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苗木によってあなたにもたらされた苗木によってあなたにもたらされた危機管理
財務部門は、投資資産と流動性リスクを銀行の預金側と照合して管理します。分析された各期間において、資金とローンおよび投資による金利の合計フローは、預金のフローを超える必要があります。
