あなたのファイナンシャルプランナービジネスが単に顧客情報を収集し、顧客に包括的な財務計画を提示することを含むならば、あなたはたぶん地元の事業免許以外の何ものでも事業を設立することができません。ただし、計画サービスに計画の実施が含まれる場合は、追加のライセンス、登録、および認証が必要になります。これらのプロフェッショナル登録は、あなたが財務計画の顧客が必要とし、望んでいる経験と知識を持っていることを示しています。
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ファイナンシャルプランナーには特別なライセンスはありませんが、プランナーのプロの資格のいずれかを取得すると、有用なプランニングアドバイスを提供するための知識を持っていることがわかります。最もよく知られているプランナーの指定は、Certified Financial Plannerです。米国認定金融プランナー協会規格委員会は、プランナーが少なくとも3年間の金融サービス経験を示し、大学の学位レベルのコースを修了し、包括的な財務計画のさまざまな側面をカバーするテストに合格した後に初めてCFP認定を授与します。チャータードファイナンシャルコンサルタントの指定は、この分野の専門知識を示すために計画担当者が取得できるもう1つの認証です。
投資アドバイスをする
投資信託などの投資商品を販売したり、料金で詳細な投資アドバイスを提供したりするファイナンシャルプランナーは、いくつかの投資関連ライセンスまたは登録のうちの1つを必要とします。投資商品を販売するには、金融業界規制当局からの登録代表ライセンスが必要です。 Series 6ライセンスでは、投資信託や変額年金などのパッケージ商品を販売できます。 Series 7ライセンスを使用すると、フルレンジの投資ブローカーとして機能し、ほとんどの種類の投資商品を販売できます。手数料を稼がずに投資アドバイスをするには、あなたがアドバイスするクライアント資産の数に応じて、あなたの州または証券取引委員会に登録する登録投資アドバイザーになる必要があります。
保険の補償範囲についての議論
ファイナンシャルプランナーとして、生命保険、障害保険、損害保険商品を使用して資産を保護することについてもクライアントにアドバイスします。生命保険のライセンスを使用すると、クライアントがあなたが推奨する生命保険および身体障害保険の補償を確実に購入し、あなたの業務のためのコミッションを獲得するのを支援することができます。保険を売ることはまたあなたの顧客が競争力のある財務計画タイプのサービスを提供したいと思うかもしれない他の保険代理店と働くことを防ぎます。
その他の可能な認証
ファイナンシャルプランナーとして、あなたはあなたのビジネスが提供する計画サービスに依存して、他のタイプの証明書またはライセンスを望みまたは必要とするかもしれません。ファイナンシャルプランナーが保有するその他の名称には、公認会計士の指定、公認会計士アナリストの指定、または法律の学位と弁護士の免許が含まれます。これらの指定を持つプランナーにとって、キャリアパスはCPAまたは弁護士として始まることが多く、以前に取得した指定またはライセンスの専門知識を中心とするフルサービスのファイナンシャルプランニングビジネスに進化します。
