それが目標であれば、それ以外の何よりも邪魔になるものは何でしょうか。 答えは2つあります。
$config[code] not found最初の説明は「間違ったことに取り組む人々」です。量的な質の不十分な人員配置は成長を阻害する可能性があります。しかし、有益でない顧客や製品、または（さまざまな理由から）魅力のない市場セグメントのいずれかで、貴重な人員を使って間違ったことに取り組むこともできます。過去の市場の急増。
第二の（そして最も一般的な）問題は運転資金の不足です。私が「運転資金の罠」と呼んでいることを見落としているのは、中小企業や驚くほど多くの大企業ではありません。
新製品が生まれる
ほとんどの場合、お金の流出は（どんなプロジェクト、仕事などでも）すぐに始まり、流入は遅れることがあります。簡単な例を挙げる：製品紹介。お金は製品のアイデアを開発し、それを文書化するために費やされます。製品が販売される前に、給料、経費、試作品、知的所有権の申告書その他多くの原因に資金が供給されなければなりません。
次に、製品を販売しなければなりません。これもお金がかかり、時間がかかります。セールスコール、顧客への旅行、マーケティング資料、広告、宣伝、作成およびサンプルの発送には、すべて支出が必要です。これらの費用はすべて、最初の販売が行われる前に発生します。セールが行われて注文が行われた後、次にさらに費用がかかります。
材料/サービスを購入し、材料を部品に、そして製品に変換するために労力を費やす必要があります。外部サービス、施設の賃貸料、保険などの追加費用も必要経費です。既存の施設に空きスペースがあったとしても、物資、セットアップおよび支援スタッフのためのコストがあります。
最後に、販売する製品があり、出荷する準備が整いました。商品のピッキング、梱包、積み込みが次に行われます。それには、人的資源とお金、そしてより多くの物資（カートン、バンディング、またはパレット商品、ラベル、フォームなどのためのシュリンク/ストレッチラップ）が必要です。正しい運賃条件が交渉されない限り、その運賃も前払いで支払われる可能性があります。
最後に、請求書を顧客に送付することができます。その後、支払いを待ちます。ほとんどの期間は最低30日以上です。それでも、会社にお金は流れていません。これまで説明してきた各ステップでは、発生した支払期日の到来する請求書を支払うために、資金運用資金が必要です。
「現金から現金までの時間」は、最初の支出から最初の出荷の支払いまでの時間です。商品/サービスの作成が開始されると、給与と事務費用のために現金が流れ出し、そこから販売が行われて支払いが回収されるまで続けられます。 「現金から現金へ」の期間が9か月以上（人間の赤ちゃんの妊娠期間）であることは珍しいことではありません。それでも、「現金から現金へ」の時間がどのようなものかを知っている会社はほとんどありません。 1ドルが支払われるまでに数百、数千、さらには数百万ドルが費やされる可能性があります。
しなければならないこと：主要な新製品/プロジェクトのあなたの現金から現金への時間を計算します。
運転資金
これらの経費はいくらですか？運転資金どこで手に入れますか？以前の収益性の高い期間から得られた利益剰余金、またはローンからの利益剰余金から。慎重な計画は必要な運転資金の必要性を減らすことができます。いくつかの産業では、注文を伴う預金が必要とされます（典型的には、大規模で単一目的の資本財項目）。それは役立ちます。いくつかの会社は供給者と延長された条件を交渉することができて、そして顧客の支払いが受領されるまでいくらかの供給者の支払いさえ延期することさえできる。しかし、これは珍しいことです。
すること：週ごとに13-26週の詳細なキャッシュフローインとアウトプロジェクションの週をしてください。
成長はトイレの必要性を高める
最初の商品は成功したもので、次の注文ははるかに大きいです。それ以上に何が必要ですか。製品の製造、販売、支払いが行われている間に請求書を支払うための部品、労働力、運転資金が増えました。したがって、成功の結果はさらに多くの運転資金の必要性です。その後、このサイクルが繰り返されます。商品の収益性が高い場合、その収益は新しい運転資金の一部に充てることができますが、通常はそのごく一部です。それは会社の所有者からのより多くの投資または銀行からのより大きな融資を意味します。
やるべきこと：かなりの売上増加のためのキャッシュフローを提供するのに必要な追加運転資金の予測をしなさい。
大きくなればなるほど、必要なものは増えます
成長は素晴らしいです。収益性の高い成長はさらに優れています。それでも、それでも、キャッシュからキャッシュへのサイクルのキャッシュフローのニーズをカバーするのに十分な運転資金を見つけ、獲得し、借りる必要があります。いくら必要ですか？それが、先にTO DOとして挙げられている「フォワードキャッシュフロー予測」が極めて重要になるところです。この予測では、将来の期間の期間（通常は数週間）ごとに、発生すると予想される期間内に、すべての現金の流出とすべての現金の流入が一覧表示されます。
これが行われると、一番下に残っているのが「可用性」と呼ばれます。つまり、その時間枠に残っている現金（実際には運転資金）の量を意味します。可用性がマイナスになると予測される場合（あなたは現金を使い果たします）、それは非常に悪いです。あなたは請求書を払うことができないか、あるいは給与を支払うことさえできません。顧客があなたに支払いを遅らせているとき、それはあなたの可用性をさらにさらに低下させます。あなたはそれを生き残ることができますか？
サプライヤは、あなたの会社が運転資金の範囲内にあると感じた場合、状況を悪化させる可能性があります。彼らは支払いを受けられないのではないかと心配しているので、支払い条件を短くしたり、材料のために前もって現金を要求することさえあります。これは、運転資金と現金をさらに早く排出するため、非常に悪い状況です。
現金は王様
あなたは「現金は王様です」というフレーズを聞いたことがあるかもしれません。運転資金の罠に陥って現金を使い果たしたために、そこにたどり着かない限り、年末にはかなりの利益を上げることができます。そうでなければ有能な企業の多くは失敗し、廃業するか破産を起こすことを余儀なくされ、再編を望んでいます。今、あなたは「運転資金の罠」を理解しています。あなたは今、いくつかの重要なやるべきステップを知っています。予告されています。そうでなければ実行可能な会社が運転資金の罠に陥ったために失敗しないようにしてください。」
編集者注：この記事は、以前はOPENForum.comで「The Working Capital Trap」というタイトルで公開されていました。これは許可を得て再発行しています。
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