多くの人々にとって、資金管理は混乱を招き、圧倒されます。彼らは、子供たちが大学に行くため、住宅ローンをより早く返済するため、またはより少ない税金を支払うために、退職のために十分に節約する方法を疑問に思います。これらおよびその他の問題のある財務上の問題を解決するために、人々は認定ファイナンシャルプランナーに目を向けます。認定ファイナンシャルプランナー（CFP）は、資金管理の複雑さを理解し、クライアントがすべての選択肢の複雑さを乗り越えるのを助けることができる、訓練を受けた、認可された金融専門家です。ファイナンシャルアドバイザーの給与は高く、通常年間6桁以上なので、適切な適性と訓練を受けた人にとっては有益な分野です。 CFPの専門知識は、快適な退職とクライアントの定年を過ぎても十分に機能することの違いです。
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典型的な公認ファイナンシャルプランナーの給与は年間10万ドル以上です。
仕事内容
公認ファイナンシャルプランナーは、彼らが彼らの財政を管理し、将来の計画を立てるのを助けるために個人と協力します。彼らの主な仕事は彼らのお金を最大にする方法について顧客に助言することですが、多くは保険、株式、債券および年金などの金融商品を売るために認可されています。
CFPは通常、短期的および長期的な目標について話し合い、それらの目標を達成するための計画を立てるためにクライアントと面談します。このプロセスには通常、さまざまな投資オプションの検討、それぞれの長所と短所の比較、そして投資の売買の管理が含まれます。 CFPの中には、退職計画などの特定の分野に焦点を当てており、顧客が退職のために節約し、リスクを管理するのに役立つものがあります。税務アドバイスは、CFPのもう1つの一般的なサービスです。
関係構築は、CFPの仕事の重要な側面です。 CFPは、クライアントの投資を監視し、確立された目標に向かってすべてが順調に進んでいることを確認する責任があります。多くのCFPはまた、通常はクライアントを引き付けることを目的として、財務計画の授業やワークショップを教え、彼らの知識とネットワークを築くために会議やその他のイベントに参加しています。
教育要件
多くの個人がファイナンシャルアドバイザーと見なされ、彼らは財務問題についての洞察と指導を提供しますが、適切なトレーニングを修了し、厳格な試験に合格した人々だけが認定ファイナンシャルプランナーと呼ぶことができます。 CFP認定を取得するには、認定カレッジまたは大学で学士号以上を取得し、キャップストーンコースを含む、財務計画の特定のコースを修了する必要があります。公認会計士などの財務上の指定がある場合は、おそらく上限設定を完了するだけで済みます。
将来のCFPが教育要件を満たした後、彼らは3日間のコンピューターベースの試験を受けなければなりません。この試験には、財務上の原則、不動産計画、保険、投資、退職計画、税務計画など、さまざまなトピックに関する170の質問が含まれています。このテストには、倫理および職業上の行動および責任に関する一連の質問も含まれています。
試験に合格した場合は、個別の個別要件を満たしていれば、3年間のフルタイムの職業経験、または2年間の実習生の経験がある場合にCFP認定を申請できます。あなたは完全な経歴調査を受け、犯罪行為（疑いと有罪判決）、破産、捜査、雇用主の解雇、顧客からの苦情を含むあなたの活動に関する情報を開示するための継続的な要求を満たさなければなりません。
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認定ファイナンシャルプランナーは、銀行、保険代理店、投資会社など、さまざまな場面で機能します。最も多くのCFPが、有価証券やコモディティを含む投資および金融サービス会社で働いており、次に自営業プランナーが働いています。この分野のほとんどの人は標準的な営業時間内にオフィスで働いていますが、夜間や週末にはクライアントと会うために長時間働くこともあります。
長年の経験と給与
平均して、初級レベルの認定ファイナンシャルプランナーの給与は66,932ドルに加えて、ボーナス、コミッション、および利益分配があります。追加報酬の総額は年間平均36,000ドルをわずかに上回るだけです。つまり、CFPは最初の年の仕事で10万ドル以上を稼ぐ可能性があります。 CFPの給与収入は長年の経験で増加します。投影軌跡は次のようになります。
- 0〜5歳：60,000ドル
- 5〜10年：79,000ドル
- 10〜20年：99,000ドル
- 20歳以上：127,000ドル
仕事の成長傾向
人口統計の高齢化と個別年金制度の採用による企業年金制度の減少により、CFPを含む財務アドバイザーを求める労働統計局のプロジェクトは、2026年までに15％増加すると予測されています。 。すべてのファイナンシャルアドバイザーの中で、CFPは最高の雇用見込みと最高の収益の可能性を持つことが期待されています。
