個人銀行家は、主に銀行の個々の顧客の口座を処理する責任があります。彼らは特定の口座、商業口座を扱うこと、または顧客の懸念を持つ窓口係を支援することを含む多種多様なタスクを処理するかもしれません。通常、顧客は懸念が生じたときに銀行家に来ます。時折、銀行家が顧客に電話をかけて銀行に入るように顧客を引き付けることがあります。
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民間銀行家の職務には、2つの大きなタスクが含まれています。一つは、より多くのお金を銀行に持ち込むために顧客に商品やサービスを販売することです。もう1つのタスクは、顧客の財務管理に役立ちます（参考文献1を参照）。言い換えれば、顧客が自分のお金を管理しポートフォリオを増やすのを手助けするのに効果的であれば、顧客のアカウント、そして最終的には銀行の金庫室にさらにお金を追加することになります。プライベートバンカーは、日常的に顧客と取引することをいとわないはずです。彼らは銀行に入ったときに顧客に挨拶する最初の人であることがあります。アカウントの問題で顧客を支援することは、顧客が苦情を抱えているときにはストレスになる可能性があります。
アカウントの取り扱い
プライベートバンカーの最大の役割の1つに、富裕層顧客の取り扱いがあります（参考文献1および2を参照）。時には、プライベートバンカーが対応するクライアントは、自分の銀行口座に7桁以上の数字を持っている可能性があります。金銭を扱う際には、財務原則を理解することが必須です。民間銀行家は、顧客に正しいものを提供するために、銀行が提供する商品やサービスに関する非常に広範な知識を持っているべきです。顧客に何を提供するかを知ることは、顧客の成長に重要です。
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苗木によってあなたにもたらされた苗木によってあなたにもたらされた顧客にアクセス可能
銀行家は、自分の口座について懸念がある可能性がある顧客にとってもアクセス可能であるべきです。窓口係は最初の連絡窓口ですが、顧客と一緒に座って問題を解決するのに役立つ時間があるとは限りません。これは、窓口係が顧客に自分の口座を手助けするためにプライベートバンカーを連れてくるときです。
給料
ほとんどの民間銀行家は年間6万ドルから7万ドルの間で稼いでいます（参考文献3を参照）。民間銀行家もサービスや製品を販売するためのボーナスを受け取ります。銀行家は、これらのボーナスの対象となるために毎月一定量を売却しなければなりません（参考文献3を参照）。顧客に商品の販売を依頼することで、銀行員は、必要なときに顧客が来るのを待つ民間銀行家よりも多くの売上を達成することができます。
パーソナルファイナンシャルアドバイザーの2016年給与情報
米国労働統計局によると、パーソナルファイナンシャルアドバイザーは、2016年に年間平均給与90,530ドルを稼いだ。ローエンドでは、パーソナルファイナンシャルアドバイザーは、25パーセンタイルの給与57,460ドルを獲得しました。これは、75％がこの額よりも多くを獲得したことを意味します。 75パーセンタイルの給与は160,490ドルです。つまり、25パーセントの収入があります。 2016年には、米国で271,900人が個人の財務アドバイザーとして雇用されています。
