パーソナルバンカーは、銀行業務に関する重要な知識とスキルを持つカスタマーサービスの専門家です。その役割は銀行によってわずかに異なります。一部の銀行はハイエンド顧客専用のパーソナルバンカーを使用し、他の銀行は多くのカスタマーサービスワーカーをパーソナルバンカーと呼んでいます。あなたの給料は銀行、あなたの居住地、あなたの職務そしてあなたの経験に左右されるでしょう。
販売コンポーネント
多くの銀行では、パーソナルバンカーの主な役割は、顧客に新商品について教育し、それらの商品を購入するように説得することです。たとえば、バンクオブアメリカでは、パーソナルバンカーの仕事には1年間の営業経験が必要です。あなたは、特定のクレジットカードやローンが財務上の課題を解決するのにどのように役立つかを顧客に提案したり、現在の銀行口座の条件に満足できない消費者に口座を提供することができます。特定の数の製品を販売するか、銀行が特定の利益基準を満たすのを支援することによって、特定の販売ベンチマークを満たす必要があるかもしれません。
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ほとんどの銀行では、パーソナルバンカーがカスタマーサービスの役割を果たしますが、その役割の性質はさまざまです。たとえば、ウェルズファーゴでは、パーソナルバンカーが対面式および電話ベースのカスタマーサービスを提供しています。パーソナルバンカーとして、あなたは金融商品についての質問に答えたり、銀行の方針を説明または明確にしたり、手数料について不平を言う顧客にワンタイムクレジットまたは返金を提供することができます。
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苗木によってあなたにもたらされた苗木によってあなたにもたらされた管理の機会
一部の銀行では、パーソナルバンカーが経営陣の役割を果たすか、経営陣に卒業する機会を得ています。 Wells Fargoは、パーソナルバンカーが管理職に就くことを可能にし、パーソナルバンカーとしてのリーダー的地位に就くことを奨励しています。たとえば、チームと協力して売り上げを伸ばしたり、新しいパーソナルバンカーにガイダンスを提供したり、銀行プロモーションを作成したりすることができます。
財務アドバイス
ほとんどのパーソナルバンカーは消費者に経済的なアドバイスをしますが、アドバイスの性質と深さは銀行によって異なります。いくつかの銀行は個人的な銀行家が認可されるのを必要とします、そして、これらの銀行家は信用と銀行業務に関してより詳細なアドバイスを提供する傾向があります。顧客サービスや販売の専門家としての主な役割を担っているパーソナルバンカーは、多くの場合特定の銀行商品の販売を視野に入れて、接線方向の財務アドバイスのみを提供します。
