クレジットカードを使用することがビジネスに適していることは十分に説明されていますが、すべての小売業者が知っていて恐れているクレジットカードを使用することには詐欺があります。
クレジットカード詐欺はさまざまな形で発生する可能性がありますが、探しているものがわかっていれば回避できます。これら12のヒントは、あなたがクレジットカード詐欺と戦うのに役立ちます。
1）詐欺について従業員を教育する
あなたはそれを避けるために詐欺に気をつける必要がありますが、あなたの従業員も同様です。あなたは両方とも防御の第一線を作ります。潜在的な不正の兆候を知るためにあなたの従業員をよく訓練し、常に警戒を続けるよう定期的に彼らに思い出させてください。
$config[code] not found2）署名を比較して身分証明を求める
署名をちらっと見てみるのに時間がかかる小売店はほとんどありませんが、簡単で迅速です。つづりの誤りをチェックし、カードの名前が署名と一致していることを確認してください。クレジットカードに記載されている名前を使用して顧客に連絡します。応答しない場合は、写真付き身分証明書を要求し、それらの署名を比較します。
3）カードを見てもらう
動画付きの鮮明なホログラム、口座番号の最初の4桁の上または下の銀行識別番号など、カードのセキュリティ機能を探します。番号自体に変更の兆候がないかどうかを確認し、署名ストリップで改ざんの兆候を探します。
4）クレジットカードを財布から切り離しておく顧客には用心してください
ほとんどの合法的な顧客は、何らかの形のIDとともにクレジットカードを財布に入れておくでしょう。詐欺師は、詐欺的なクレジットカードを自分の財布から切り離しておく可能性が高いため、身分証明の手段がありません。
5）気を散らす顧客には気をつけて
彼らは非常におしゃべりか怒っているかもしれません。あるいは、最後の1秒まで待ってから購入することもできます。いずれにせよ、彼らは店員を急ぎ、カード認証プロセスに注意を向けようとしている潜在的な詐欺師である可能性があります。
6）破損したカードや磨耗したカードを手動で入力する前に2回考える
詐欺カードはしばしば故意に損傷を受けているため、磁気ストリップをスワイプすることはできません。代わりに、顧客は店員がカード番号を手動でキー入力するように主張してもよく、これは磁気ストリップの不正防止機能を迂回する。損傷の程度にかかわらず、常にカードをスワイプしてください。カードが読めない場合は、別の支払い方法を依頼してください。
7）「承認書」を受け入れない
一部の詐欺師は、自分のクレジットカードの使用を承認するカード所有者からの手紙を提示します。これは検証の形として決して受け入れられるべきではありません。関係を問わず、他人のカードを「借りる」ことはできません。カード所有者だけが自分のクレジットカードを使用する権限を与えられています。
8）顧客が購入しているものに注意してください
彼らは同じ高価な商品を複数購入したことがありますか？サイズ、色、価格を気にせずに素早く選択できましたか？あるいは、別の住所に急いで配送する場合や、通常配送されるもの（大型家電製品や家具など）で購入したものを店から持ち出したい場合があります。これらすべては、彼らの「熱い」カードと商品であなたの店をすぐに去ろうとしている潜在的な詐欺師の兆候かもしれません。
9）住所確認システム（AVS）を使用する
住所確認は、カードが存在しない状況（オンライン購入など）で最も一般的ですが、カードがPOSに存在する場合にも使用できます。通常のチェックアウトプロセスに加えて、端末は顧客の請求先の郵便番号を要求します。入力された郵便番号がファイル上のものと一致しない場合、取引は拒否されます。
10）あなたのPOSシステムと機器を知る
精巧な犯罪者は、クレジットカードがチェックアウト時にスワイプされると、そのクレジットカードの磁気ストリップの情報にアクセスすることができます。このプロセスは「スキミング」と呼ばれ、カードを読み取る端末に実際に接続する必要があります。これに対抗するには、支払い処理機器がどのように見えるのか、またどのように機能するのかを必ず知ってください。追加のデバイスが見つかったり、ソフトウェアの誤動作に気づいた場合は、顧客からのクレジットカードを受け入れることを続ける前にさらに調査することを知っています。
11）クレジットカード取引の正確な記録
一部の詐欺事件は、後に不正に請求を争うためにのみ、許可された購入をする合法的なカード保有者が原因です。正しい情報を持っていれば、この種の詐欺と戦うことができます。あなたの取得銀行はそのプロセスを手助けすることができますが、最低でも顧客の署名と、あなたがカードを強打して承認された承認を受けたという証拠が必要になります。
12）疑わしいときは、電話をする
あなたが何かが全く正しくないと感じるならば、承認のためにカード発行者に電話することを躊躇しないでください。カードを持ち歩き、顧客から離れて電話をかけます。あなたが顧客を待たせることによってあなたが販売を危険にさらしていると感じるかもしれません、しかし彼らが合法的なカード保有者であっても、それはあなたと同じくらい彼らの保護のためです。
あなたのビジネスで安全な取引を確実にするためには、不正を避けることが重要です。詳しくは、Community Merchants USAの詐欺防止に関するリソースをご覧ください。
Shutterstockによるクレジットカードの画像
14コメント▼
