銀行の財務部門および運用部門の最高責任者として、決済担当者はすべての口座取引の機密性と完全性を確保する必要があります。これらの事務作業をトレーニングすることで、キャッシュフローとアカウント管理を理解することができます。この広範囲にわたる最初のレベルのトレーニングは、高いレベルの能力を必要とし、将来多くの特別なタスクを実行することを要求する役割のために決済担当者を準備します。
$config[code] not foundバックオフィス取引を実行します。顧客のニーズを理解するためにカスタマーサービス担当者を使用してください。毎日のトレードレポートを作成し、各クライアントの口座取引を監視します。証券、市場の状況、および顧客の口座に影響を与える資金の調査方法を学びます。
アカウントを作成するコンピュータデータベースへの情報の手動入力、情報の確認、残高の照合、レポートの印刷、管理手数料の処理、上級役員がクライアントに助言するのに必要なタスクの実行など、基本的な決済担当者のタスクを実践します。ポートフォリオと取引先責任者の間で財務データを変換する方法も学びます。
アカウント管理の原則を学びます。問い合わせと声明のバランスをとる方法を学びます。顧客口座に資金を分散させる練習をする。決済担当者が顧客の個人情報を厳重に管理しなければならない理由を理解してください。
ドキュメンテーションとコントロールにクラスを取ります。カスタマーサービス担当者やブローカーの担当者と協力して、インサイダー取引を阻止するために必要な統制が存在することを確認する方法を知っています。
効果的なリエゾンテクニックを学ぶための中級および上級レベルのアカウントマネージャーとのメンター。たとえば、決済担当者は社内の顧客サービスおよび仲介業者の管理者と協力する必要があります。
資金協定を見直す。各ファンドの契約条件、取り戻しがたい贈り物に対する受託者および法的統制に関する言葉、分散力および過度の寄付者による統制について説明します。
高度なレポート管理手法を習得します。例えば、高レベルの決済担当者は、日常的な取引の流れについて銀行の監督者に通知し、プロセスを改善する方法を提案する定期的な報告書を作成する必要があります。
銀行が総勘定元帳勘定および短期および中期資金に使用する調停手続の研究。口座への入金と支払いを確認する方法と必要な修正を行う方法をご覧ください。
直接入金および現金受領を処理します。銀行の金融サービス部門と協力して、給与計算部門と買掛金管理部門がどのように異なる口座に分配金を入力するかを理解します。
バックオフィスとフロントオフィスの機能を実行するためのコンピュータプログラムの使い方を知っている。たとえば、Midasソフトウェアを使用すると、銀行は口座を監視し、データベースを更新し、取引を処理できます。 Midasの一部のバージョンでは、エクスポージャー、収益、リスクの特定など、銀行の商業用およびシンジケート融資機能をサポートしています。
