銀行の新しいアカウント担当者は、新しいアカウント担当者とも呼ばれ、顧客が新しい小切手、普通預金、および投資アカウントを設定するのに役立ちます。彼らは顧客のニーズを満たすために融資担当者と協力していますが、通常は暫定的な顧客の要求と一般的な商品の提供にのみ役立ちますが、引受業務や融資の完了は行いません。新しい口座担当者は個人的な銀行業務のニーズを持つ個人を助け、商業的な銀行業務の要求で事業主を助けます。
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新しい会計担当者は、すべてのアカウント商品およびサービスについて最新の情報を入手する必要があります。彼らは、さまざまな種類の口座、手数料体系、顧客の利益、普通預金および投資口座の金利、ならびに口座制限について熟知している必要があります。たとえば、当座預金口座の中には毎月の手数料を必要としないものもありますが、最低残高を維持する必要があります。他のアカウントは学生には無料ですが、学生以外には月額料金が安いです。新しいアカウント担当者は、電話で、または対面式の会議で、潜在的な顧客にアカウントのオプションを提示します。
新しいアカウントを開く
銀行には、新規口座を開設するための手順と文書化の要件があります。新しいアカウントの所有者は、アカウントの条件に正式に署名し、登録し、同意するために出席していなければなりません。たとえば、ほとんどの銀行は、共同口座を開設するときに両方の当事者からの署名を必要とします。いくつかの新しい口座は初期預金を必要とするので、代表者は事務処理に記入し、取引を完了するために新しい口座所有者を窓口に護衛する。新しい会計担当者は、顧客がデビットカードの登録、小切手の注文、および伝票の入金を支援し、オンラインバンキングシステムの使用方法を指導します。
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苗木によってあなたにもたらされた苗木によってあなたにもたらされたセキュリティとプライバシーを確保する
新しいアカウント担当者は、新しいアカウントのセキュリティと機密性を維持する責任があります。社会保障番号、初回入金額、および個人の連絡先情報は、取引を完了するために必要となる可能性がある役員、クライアント、および窓口の間で秘密にされます。個人用アクセスコード、アカウント番号、パスワード、およびPIN番号も機密にされています。また、新しい口座担当者は、住所の変更、銀行カードの紛失または盗難、電信送金、預金証書、退職金口座、および不正な口座活動などの口座のニーズについて既存の顧客を支援します。
その他の製品とサービスの募集
アカウントの所有者は追加の銀行サービスを必要とするかもしれないので、新しいアカウント担当者は他の利用可能な機会を宣伝し売り出します。彼らはしばしば特定の年齢層や現在のニーズに合わせて販売しています。例えば、高齢者との退職口座オプション、小学生や高校生の両親との大学進学プログラム、新婚夫婦や若い家族のための住宅ローンプログラムなどについて話し合うことができます。新規口座担当者はしばしば営業担当者として働き、既存の顧客に新製品を紹介します。カリフォルニア州マーチャントバンクによると、彼らはしばしば顧客を新しい部門に紹介し、商品やサービスをクロスセルする。
