銀行家は、ローン、投資、有価証券および貯蓄に関連する事項について顧客に財務上の助言を与える銀行専門家です。彼らの財務上のアドバイスは、顧客が財務上のニーズを解決するのを助けるだけでなく、彼らの会社の利益も増加させます。多くの銀行家は地元の金融機関で働いていますが、他の銀行家は国際的なコングロマリットで働いていて様々な任務や仕事を行っています。
記録を残します
銀行家は彼らが行ったすべての日々の金融取引を記録します。この義務には、銀行取引明細書やローン申請書などの書類を毎日確認することが含まれます。そうすることで、銀行家は彼らが銀行で起こっている詐欺行為に気付いたら必要な当局に警告することができます。銀行家は、これらすべての書類を適切な場所に正しく提出する責任もあります。適切な文書化は銀行の円滑な管理を容易にし、回収を容易にする。銀行家はまた、これらの記録を安全な場所に保管して、情報の機密性を保護する必要があります。
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銀行家の主な任務の1つは、顧客が彼らの経済的ニーズを満たすのを助けることです。彼らは、対面会議または電話での会話中にクライアントから尋ねられた経済的な質問に答えることによってそれを行います。銀行家はまた顧客の財政状態を検討し、顧客が彼らの金銭的な目標を達成するのを助けるために最高の銀行サービスとプログラムを提供するでしょう。銀行家の専門知識は、彼が顧客に提供する財務アドバイスの成功によって測定されます。良いアドバイスは大規模な顧客基盤を築くのに役立ち、それは金融機関の収益性を向上させます。
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苗木によってあなたにもたらされた苗木によってあなたにもたらされた財務情報を収集する
銀行家によって実行されるもう1つの不可欠な義務は、新規および既存の両方のクライアントから適切な財務情報を収集することです。金融ニーズについて顧客と話した後、銀行家は収集した情報を使用して口座とローンを準備します。銀行家は、顧客の信用履歴を判断するために顧客の財務履歴を確認します。銀行家はこの情報を使用して、金融機関が顧客の金融ニーズを満たすことができるかどうかを判断します。この情報収集義務は、金融機関が利益率を改善するための情報に基づいた決定を下すのに役立ちます。たとえば、銀行はこの情報を使用して、債務不履行の可能性が比較的低い信用できる人々に融資を行います。
支払い資金
人々は銀行に出金して資金を引き出したり、あるいは金融機関からの融資を申請したりします。預金を受け入れて資金を支払うには、多くの注意と正確さが必要です。銀行家はこのタスクを実行するために金銭計算機を使用するかもしれません。これにより、作業が容易になり、人的ミスがなくなり、精度が向上し、請求書の払い出しとカウントの速度が向上します。
セキュリティの強化
金融機関は、偽造紙幣を受け入れることによって多大な損失を被る可能性があります。銀行家は、偽の紙幣が現金に当たるのを防ぐために、顧客が預けた紙幣を偽造紙幣探知機に通す。詐欺事件の増加に伴い、銀行家も顧客が現金化を試みるかもしれない偽造小切手を探しています。銀行家の義務は、詐欺行為を防ぐために、顧客が自分の身元を確認するようにお金を引き出すよう依頼することです。銀行家はまた、金庫、金銭、書類、記録を不正なアクセス、盗難、火災や自然災害による被害から保護するために、金庫を施錠します。
